1. לפניי בקשה למתן הוראות מטעם הנאמן.

2. הבקשה נסבה על דרישת הנאמן לקבל מהמשיב 3, נושה, אישור ניהול חשבון לצורך העברת דיבידנד.

3. הנאמן תמך עמדתו בתקנות 76 (ב) ו- 76 א לתקנות פשיטת הרגל, תשמ"ה – 1985, וכן בהוראות סעיף 8 ב לחוק איסור הלבנת הון, תש"ס – 2000.

לטענת הנאמן, דרישה זו מוצדקת כדי למנוע מצב שבו הנאמן יעביר כספים לחשבונות, מבלי לדעת לאלו גורמים כספים אלו עלולים להגיע.

4. הכונס הרשמי תמך בעמדת הנאמן, לפיה הנושה נדרש להציג אסמכתה לניהול החשבון, כתנאי לחלוקת הדיבידנד.

5. הנושה הבהיר כי מדובר בחשבון המתנהל על שם לקוח של הבנק בשם רפאל אביטן.

החוב לנושה הוא בגין שיקים שחוללו, שהחייבת מסרה לאותו אביטן. השיקים הופקדו בחשבונו של אביטן, וחוללו. כתוצאה מכך חויב חשבונו של אביטן. הדיבידנד, לטענת הנושה, ייזקף לזכות החשבון (שנמצא בטיפול משפטי, וממשיך להתנהל בבנק לצרכים חשבונאיים).

ב"כ הנושה הבהיר, שקיבל הוראות ממרשו באשר לאופן גביית החוב, ועליו לפעול בהתאם להוראות אלו.

6. בהשלמת התגובה כנ"ר ציין כי מדובר בהנחיות פנימיות של מחלקת הכספים בכנ"ר. כאשר מבוצעת חלוקת דיבידנדים בעברה באמצעות מס"ב, כנ"ר דורש אסמכתה לבעלות על החשבון, כדי לוודא שהכסף יגיע ליעדו. כנ"ר ציין כי הדבר נעשה מטעמים של בקרה, ומקובל בכל משרדי הממשלה.

7. לאחר עיון בבקשות ובתגובות אני קובעת כך:

א. איני משוכנעת בתחולת סעיף 8 ב' לחוק איסור הלבנת הון, וזאת נוכח הוראות ס"ק (ד) לאותו חוק.

ב. במקרה הספציפי שלפניי מדובר בגוף פיננסי מפוקח, שנתן הסבר לבקשתו להעברה לחשבון מסוים של לקוח, שחויב בגין תמורת השיק. הסברו של הנושה הוא סביר על פניו, לא נסתר על ידי הנאמן, ועל כן, אני רואה לקבלו.

ג. עם זאת, לגופו, ככל שמדובר בהנחיות כנ"ר, על פני הדברים אין בהן פסול, שעה שמבוקש באופן מסודר ונכון לאמת את פרטי מקבל הכספים.

ד. כמו כן, דומה כי לפי לשון ההנחיה ותגובת כנ"ר, מטרתה לוודא העברת הדיבידנד למקום הנכון.

8. אם כן, על פני הדברים, דומה כי ההנחיה נועדה למנוע את המצב שבו ההעברה הבנקאית תבוצע למקום שגוי, דבר שיגרור צורך בפעולות נוספות ויוסיף עלויות. לא כל שכן, הסיכון הנובע מקליטת הסכום בחשבון שגוי.

9. עוד יש לקחת בחשבון שכנ"ר מנהל מאות אלפי תיקים וסטייה מהנחיות שנקבעו לצורך ניהול תקין של התיקים, עקב סברה של נושה או חייב בתיק ספציפי שניתן לפעול באופן שונה, להבנתו, לא תאפשר ניהול יעיל.

10. אם כן, הנחיית הכנ"ר אינה בלתי סבירה באופן קיצוני. יתר על כן, מדובר בהנחיה סבירה על פניה. לכן, אין כל מקום שבית המשפט יתערב בה.

11. לפיכך, אני מאשרת את עמדת הנאמן בדבר העברת אסמכתה לקיום החשבון.

ניתנה היום, כ"ז אדר ב' תשע"ט, 03 אפריל 2019, בהעדר הצדדים.